Что такое кредитное плечо?

Что такое кредитное плечо?

Чтобы торговать с кредитным плечом, нужно понимать, что это такое и для чего оно нам нужно. Кредитное плечо - это отношение заемных средств к вашим собственным средствам. Это также называется торговым рычагом или финансовым рычагом. Чтобы лучше понять, что такое кредитное плечо, изучите пример ниже.

У вас есть 10000 долларов, которые вы хотите инвестировать и приумножить. Предположим, у вас есть возможность купить смартфон за 100 долларов, отвезти его в другой город и продать там за 101 доллар. 10000 долларов США достаточно, чтобы купить 100 смартфонов, и, продав их по 101 доллару, вы получите 100 долларов прибыли. Вся процедура может занять, скажем, 5 дней. В результате ваша прибыль за 5 дней составит 100 долларов США без учета сопутствующих расходов. Чтобы увеличить возможную прибыль за тот же период времени, вы можете пойти в банк и попросить кредит еще на 10 000 долларов США. Таким образом, у вас будет 10000 долларов США ваших собственных денег и 10000 долларов США, взятых в долг в банке; по сути, вы будете работать с двойным кредитным плечом, которое составляет 1: 2. Итак, вы делаете то же самое, но на этот раз количество приобретаемых вами смартфонов составляет 200. Продав их за 101 доллар, вы получите 200 долларов прибыли в течение 5 дней. Инвестиционный период такой же, но ваша прибыль увеличилась, даже с учетом сопутствующих расходов. Затем вы идете в банк и просите еще один кредит на 100 000 долларов США, чтобы вы могли увеличить свою прибыль до 2000 долларов США за те же 5 дней. В этом случае ваше кредитное плечо будет 1:10, а кредит в 1 млн. Долларов увеличит его до 1: 100.

Участвуй в "Битве трейдеров"

Каковы возможные риски, связанные с высоким кредитным плечом?

Когда вы одалживаете деньги в банке, ваши первоначальные средства в размере 10 000 долларов США служат обеспечением, а деньги, которые вы одалживаете, могут быть использованы только для покупки смартфонов, что также будет рассматриваться в качестве обеспечения безопасности для банка. Давайте рассмотрим пример с кредитным плечом 1: 100. У вас есть 1 миллион долларов и вы можете купить 10000 смартфонов. Если рыночная цена прибавит 50 центов, ваша прибыль составит 5000 долларов США, но если она потеряет те же 50 центов, то ваш убыток, неучтенный до сих пор, составит 5000 долларов США. Конечно, вам не нужно продавать смартфоны по более низкой цене и вы можете подождать, пока они снова не будут стоить 100 долларов, но проблема в том, что если цена снизится до 99 долларов, вы рискуете не только своими собственными деньгами, но и деньги банка тоже. Как говорится: «Если вы должны банку 100 долларов, это ваша проблема, но если вы должны банку 1 миллион долларов, это проблема банка», поэтому, чтобы избежать таких ситуаций, банк продаст ваши смартфоны на свой убыток и возьмите залог, чтобы возместить кредит с минимальными потерями для себя.

В результате можно сделать вывод, что чем больше ваша кредитная плечо в транзакциях, тем выше риски. Возможно, мы могли бы остановить наше объяснение прямо здесь, но это действительно только начало.

 

Какие возможности предлагает кредитное плечо трейдерам и почему оно активно используется на рынке Форекс?

Первая причина, по которой трейдеры используют кредитное плечо, заключается в том, что у большинства начинающих есть небольшие начальные депозиты. В большинстве случаев для открытия позиции в 0,01 лота требуется около 1000 долларов США на вашем счете. Если ваш депозит составляет 100 долларов США, вы можете установить значение кредитного плеча 1:10, но вы сможете открыть только одну позицию минимального объема и только в одной валютной паре. В то же время риски потерять ваш депозит будут довольно низкими. Однако рынки предлагают много разных валютных пар, поэтому, если вы используете свою торговую систему для нескольких активов, вам лучше игнорировать другие сигналы и ждать, пока ваша открытая позиция не будет завершена. Это снизит риски, но снизится и ваша прибыльность. Другими словами, при таких обстоятельствах вы не сможете больше зарабатывать.

С кредитным плечом 1: 100 у вас есть возможность (еще раз обратите внимание на слово «возможность») открывать позиции в других валютных парах, если вы считаете, что они потенциально могут приносить прибыль. Эта возможность также может быть использована для хеджирования уже открытой позиции с помощью других валютных пар. В таких ситуациях левередж - это не только способ диверсифицировать риски, но и увеличить отдачу от вложенных средств.

Вторая причина заключается в низкой доходности валютного рынка. Что это значит? Например, давайте рассмотрим EURUSD. За последний месяц самая большая разница между самой высокой и самой низкой ценой составила 1,5%. Другими словами, если вам каким-то чудом удалось открыть короткую позицию по самой высокой цене и закрыть ее по самой низкой, ваша прибыль составила бы 1,5%. В результате, за исключением кредитного плеча, вы можете увеличить свой депозит только на 1,5%. Но этот пример описывает идеальные условия. На реальном рынке даже доходность 1,0% будет отличным результатом. При такой торговле ваш годовой доход может составлять 12%, и это хороший результат, если ваш депозит составляет 50 000 долларов США. Однако вы должны помнить, что у вас будут как прибыльные, так и неприбыльные позиции, и ваша прибыльность может удвоиться и упасть вдвое. Вот почему без использования кредитного плеча годовая доходность вашего торгового счета может быть меньше, чем вы можете получить с банковского вклада, что является менее рискованным.

Таким образом, используя кредитное плечо (например, 1: 100), у вас есть возможность увеличить доходность своего депозита. Для этого вам понадобится стратегия, которой нужно придерживаться во время торговли. Для сравнения: акции Tesla выросли на 35% за месяц, поэтому вам не нужно использовать кредитное плечо на фондовом рынке. Из-за высокой волатильности акций использование кредитного плеча связано с высокими рисками. Ассоциация левереджа с высокими рисками сначала появилась на фондовом рынке, а затем переместилась на Forex, но волатильность рынка Forex в десятки раз меньше, поэтому Forex может конкурировать с фондовым рынком по прибыльности, только если трейдеры используют кредитное плечо.

Третья причина использования кредитного плеча при торговле - возможность использовать заемные средства только в случае необходимости. Например, вы покупаете новый автомобиль и выбираете его конфигурацию. Автомобиль имеет автоматическую коробку передач, но не кнопку ускорения «Kickdown» (автоматические коробки передач понижают передачу до пониженной передачи, чтобы использовать большую мощность, вырабатываемую при более высоких оборотах двигателя). У вас есть возможность добавить эту функцию бесплатно, но вам не нужно этого делать. Другими словами, у вас есть выбор. Возможно, вам никогда не понадобится эта функция, но однажды она может спасти вам жизнь в дороге, если условия поездки будут сложными и непредсказуемыми. Добавление кнопки ускорения «Kickdown» дает вам возможность использовать ее, когда это действительно необходимо.

К счастью, торговля на рынке Форекс не отнимет у вас жизни, но ситуации могут быть совсем другими. Во время кризиса 2008 года доллар укреплялся по отношению ко всем остальным валютам, и использование кредитного плеча в то время могло помочь повысить прибыльность. Другим примером стали результаты референдума по Brexit, который привел к падению GBPUSD на 12%. Опять же, кредитное плечо могло позволить получить прибыль от этого движения цены. Следовательно, в некоторых случаях кредитное плечо полезно и выгодно для увеличения доходности вашего депозита.
Кто должен использовать кредитное плечо? Который из?

Если вы новичок на рынке Форекс и у вас нет опыта, вам не следует использовать кредитное плечо более 1:10. Однако при открытии торгового счета выберите тип счета, где кредитное плечо может быть увеличено до 1: 100, чтобы вы могли использовать его в нужное время.

Если вы очень эмоциональный трейдер и принимаете решения, основываясь на своей интуиции, вам рекомендуется выбрать кредитное плечо 1: 5. Это значение кредитного плеча предотвратит потерю вашего депозита на раннем этапе вашей торговой карьеры и поможет вам получить опыт для создания собственной торговой стратегии. После того, как ваши торговые результаты станут более или менее стабильными, вы можете увеличить кредитное плечо.
Заключение

Кредитное плечо предоставляет трейдерам возможность более эффективно использовать свои деньги для торговли на рынке Форекс. Однако отсутствие понимания, как его использовать, может иметь катастрофические последствия. Поэтому, прежде чем начать торговать, прочитайте статью «Как торговать с кредитным плечом», узнайте, как рассчитать оптимальный размер для каждого ордера, и только после этого продолжайте успешную карьеру на рынке Форекс.

Россия г. Москва, ул Мясницкая 37 +780532111574 2019-09-13 Форекс

Комментарии  

+1 # Валерий 19.08.2019 12:15
Никогда сам кредитное плечо не брал и никому не рекомендую! Вряд ли Вы знаете что будет на столько точно, что сможете победить с плечем. Это замануха для новичков!
Ответить | Ответить с цитатой | Цитировать

Добавить комментарий