Форекс онлайн

Служит трейдерам форекс с 2008 года

6.jpg

Вс16201812

Москва, Киев, Минск: Воскресенье 06:39:53

44.gif

Аналитические статьи:

07 Декабря 2018, 02.30
Прогноз на 2019 год по мировым рынкам
16 Ноября 2018, 10.55
Попрощайтесь с нефтью за 100 долларов за...
02 Ноября 2018, 01.43
Рост доллара достиг предела, и будет слабеть в 2019...
30 Октября 2018, 16.38
Через 75 лет США превратятся в...

444.jpg

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

В предыдущих обзорах мы рассказали про основные регулирующие организации рынка Форекс, рассмотрели их структуру, разобрались с тем, какие функции лежат на плечах данных ведомств, и какую практическую пользу и защиту они могут предложить простым ритейл-трейдерам. Теперь поговорим о том, как простому ритейл трейдеру проверить достоверность данных о регуляции того или иного брокера и какому регулятору можно доверять.

Для начала давайте распределим регулирующие организации в зависимости от степени их надежности. Ни для кого не секрет, что самым надежным регулятором форекс-брокеров считается Британское «Управление по финансовому регулированию и надзору» (Financial Services Authority, FSA). Управление имеет очень широкие полномочия в плане контроля и правоприменения, что позволяет держать «под колпаком» весь финансовый сектор Великобритании. Для простых трейдеров надежность кроется в разносторонней защите их интересов, а также в компенсационной схеме выплат на случай неплатежеспособности Форекс-брокера. Сегодня, согласно программе компенсаций (Financial Services Compensation Scheme, FSCS), FCA UK гарантирует сохранность средств на сумму до 50 тысяч фунтов. При этом гарантийную сумму выплаты можно значительно увеличить.

Обзор FCA UK

Второе место можно отдать «Службе по надзору за финансовыми рынками Швейцарии» (Swiss Financial Market Supervisory Authority, FINMA) и американским надзорным организациям — «Комиссии по торговле товарными фьючерсами» (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) и «Национальной фьючерсной ассоциация США (National Futures Association, NFA).

Огромным преимуществом FINMA является тот факт, что все подконтрольные компании должны иметь банковскую лицензию и соответствовать всем требованиям банковских учреждений. Думаем, говорить о надежности швейцарских банков не имеет смысла. В случае банкротства, все клиентские депозиты (как розничных, так и банков-дилеров) подлежат компенсационной выплате в размере до 100 тысяч франков.

Обзор FINMA

CFTC и NFA являются известными и авторитетными регулирующими органами. Получить лицензию и соответствовать всем требованиям организаций достаточно сложно, а за любые нарушения предусмотрены огромные штрафы. Для защиты трейдеров существует несколько программ, поэтому трейдеры могут не беспокоится о надежности компаний с лицензиями данных регуляторов.

Обзор CFTC / Обзор NFA

Замыкает тройку лидеров «Федеральное управление финансового надзора Германии» (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin). Немецкая педантичность отлично проявляется и в сфере регулирования финансовых рынков. Жесткий контроль ведомства исключает малейшие попытки мошенничества. Что касается гарантии возврата средств на случай банкротства компании, компенсационная схема покрывает лишь 90% потерь и не более 20 тысяч евро.

Обзор BaFin

В средний сегмент надежности среди финансовых регуляторов входят «Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям» (Australian Securities and Investments Commission, ASIC) и «Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам» (Cyprus Securities and Exchange Commission, CySEC).

Австралийский регулятор примечателен тем, что для получения лицензии необходимо иметь уставной капитал более 1 миллиона австралийский долларов. Также регулятор постоянно проводит тщательные проверки и за нарушения выписывает немалые штрафы. Но если говорить о защите интересов простых ритейл-трейдеров, более чем на юридическую поддержку не стоит рассчитывать. Компенсационных схем на случай неплатежеспособности брокера не предусмотрено, что является существенным недостатком. Однако остаточный запас капитала Форекс-компании внушает некую степень надежности в том, что просто так брокер не пропадет.

Что касается CySEC, за последние 2 года регулятор немного дискредитировал себя за счет своей неспособности повлиять на ситуацию с брокером IronFX, который повсеместно не возвращал деньги трейдерам. Но за последние полгода регулятор начал активные действия для улучшения ситуации. Очень много европейских форекс-брокеров регистрируется именно на Кипре за счет низкого «входного» билета. Сейчас условия для получения лицензии ужесточили, но все равно они остаются одними из самых низких, в сравнении с другими регулирующими ведомствами. Плюс CySEC — наличие компенсационной схемы выплат для простых трейдеров на сумму до 20 тысяч евро, но при условии, что брокер объявит себя неплатежеспособным.

Обзор IFSC

До момента образования Комиссии IFSC, небанковский сектор Белиза не попадал под контроль ни одной уполномоченной организации, тогда как вся банковская система регулировалась единым органом - Национальным Банком Белиза. В связи с тем, что данная оффшорная зона предполагает упрощенное налогообложение для бизнес-компаний, число брокеров и инвестиционных фондов росло с каждым годом. Возникла острая необходимость контролировать вновь созданные компании и исключить появление недобросовестных финансовых структур.

В 1999 году была создана Комиссия по международным финансовым услугам Белиза, полномочия которой предполагают контроль над деятельностью небанковского сектора. В состав ее членов входят представители государственного сектора, а также частных коммерческих компаний.

К главным направлениям деятельности IFSC можно отнести:

  • Выдача лицензий компаниям на осуществление ими деятельности на территории Белиза.
  • Контроль над деятельностью лицензируемых компаний.
  • Информирование брокеров, фондов и заинтересованных компаний о возможных изменениях в сфере финансовых услуг и нововведениях.
  • Оказание помощи государству по регулированию финансового сектора Белиза.

В целом, основной задачей Комиссии IFSC является помощь в развитии Белиза, укрепление его экономики, что сделает регион более привлекательным для компаний, желающих осуществлять деятельность на территории с упрощенным налогообложением.

Следует более подробно остановиться на вопросе о выдаче лицензий заинтересованным компаниям. Сразу стоит отметить, что из немалого числа оффшорных регуляторов, IFSC предъявляет к лицензируемым компаниям оптимальные требования.

Для того, чтобы компания получила лицензию IFSC ей необходимо подать заявление и пакет требуемых документов, а также уплатить регистрационный взнос (500$). В случае, если Комиссия удовлетворила запрос на выдачу лицензии, заявителю следует оплатить ежегодный взнос, минимальная сумма которого составляет 2 500$.

Все финансовые учреждения, получившие разрешение на лицензированную деятельность, в обязательном порядке должны обеспечить уставной капитал своей компании, сумма которого может достигать 100 000$ (в зависимости от вида деятельности). Данная сумма депонируется на счете в банке Белиза весь период действия лицензии.

Брокеры, получившие лицензию IFSC, соглашаются с регламентом Комиссии и действующим законодательством Белиза. Ежегодно ими подаются отчеты о финансовом состоянии и соблюдении компаниями положений и стандартов. Кроме этого, клиенты брокеров, имеющих лицензию IFSC, имеют полное право подать претензию в случае недовольства сотрудничеством. Комиссия принимает к рассмотрению, как претензии, так и поданные компаниями ежегодные отчеты и на основании полученных данных принимают решения о продлении лицензии той или иной компании.

Подводя итоги, необходимо отметить, что до текущего момента не было выявлено ни одного брокера или иной финансовой организации, которая бы попала под штрафные санкции IFSC. Это может быть связано как с тем, что брокеры лицензируемые Комиссией действительно строго выполняют нормы и стандарты, так и с тем, что продление лицензии требует дополнительных средств (2 500$ – 5 000$). В связи с этим степень доверия к регулятору определяется как «средняя».

Сайт регулятора: https://www.ifsc.gov.bz/

Обзор CySEC

Как проверить брокера на наличие лицензии конкретного регулирующего органа?

После того, как мы разобрались с наиболее влиятельными регулирующими организациями, теперь необходимо понять, как именно простому трейдеру проверить достоверность данных о регуляции того или иного брокера. На самом деле, ничего сложного нет. Три простых шага:

  1. Зайти на официальный сайт компании.
  2. Найти информацию о имеющихся лицензиях, а именно — регистрационный номер. Обычно данные о лицензиях находятся либо в «подвале» сайте, либо в разделе «О компании» — «Регулирование».
  3. Зайти на официальный сайт регулятора и проверить в реестре нужный номер.
  • Компании с лицензией FCA UK проверяются по адресу — https://register.fca.org.uk/ (поиск по номеру или названию).
  • Компании с лицензией CFTC и NFA проверяются по адресу — https://www.nfa.futures.org/basicnet/ (поиск по номеру или названию)
  • Компании с лицензией FINMA можно проверить по ссылке (готовый список регулируемых компаний).
  • Компании с лицензией CySEC можно проверить по ссылке (поиск по номеру или названию).
  • Компании с лицензией ASIC проверяются по данному адресу (поиск по названию).

Если же на сайте форекс-брокера указано, что компания имеет лицензию одного из вышеуказанных регуляторов, но вы не можете найти на сайте номер лицензии, смело «стучитесь» в поддержку к консультанту и требуйте предоставить регистрационный номер. 99,9% компаний, которые обладают лицензиями, публикуют данные на своем сайте. Таким образом, компания сразу повышает уровень доверия среди потенциальных клиентов. Если номер лицензии отсутствует, и консультант также ничем не может помочь, смело закрывайте сайт. Форекс-брокеров для торговли много, а вот депозит зачастую один.

Также стоит обратить внимание на юридический адрес регистрации. Все вышеуказанные лицензии требуют юридический офис на подконтрольной регулятором территории.

Для закрепления теории, в качестве примера возьмем 3 любых форекс-брокера из нашего рейтинга. Пускай это будет FxPro, Dukascopy и GrandCapital.

FxPro

Заходим на официальный сайт компании — http://www.fxpro.ru/ или ищем в происке гугл "FxPro". В «подвале» сайта находим нужную нам информацию:

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Сразу видно, что FxPro серьезно относится к делу. Присутствуют прямые ссылки на сайты регулирующих организаций.

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Обратите внимание! Компания с лицензий FCA UK зарегистрирована в Лондоне и имеет свой отдельный сайт — www.fxpro.co.uk. Если Вы хотите открыть счет под юрисдикцией FCA UK, вам необходимо регистрироваться только через сайт с доменом «co.uk». Это касается всех компаний с лицензией FCA UK.

Проверяем лицензию CySEC:

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Как видим, вся необходимая информация и номера подтверждаются на официальных сайтах.

Обратите внимание! Если счет в FxPro будет открыт не через домен «co.uk», а к примеру, через «.ru», вы попадете под кипрскую юрисдикцию CySEC. Некоторые компании при открытии счета предоставляют возможность выбора того или иного регулятора, но, к сожалению, таких брокеров на пальцах пересчитать. Если у брокера несколько лицензий и вы сомневаетесь под какую юрисдикцию попадете при открытии счета, не бойтесь обратиться в поддержку и уточнить все вопросы, служба поддержки для этого и создана.

Dukascopy

Заходим на официальный сайт.

На сайте компании нет регистрационного номера, но информация на счет лицензии присутствует:

«Dukascopy Bank находится под надзором Швейцарского Контролирующего Органа Финансового Рынка FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority), как банк и дилер по ценным бумагам.».

В «подвале» есть информация на счет юридического адреса:

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Как быть? Все просто. Заходим на страничку FINMA (указано выше) и открываем файл с списком лицензируемых банков.

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Находим в списке Dukascopy Bank SA:

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Указанный адрес совпадает с юридическим адресом на сайте. Можно не беспокоится.

Grand Capital

Как обычно, сначала посещаем официальный сайт. Информацию о лицензии находим в разделе «О компании»-«Регулирование».

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Юридически компания зарегистрирована на Сейшельских островах и имеет лицензию местной финансовой комиссии. Сейшельские острова (Republic of Seychelles) как и Белиз (Belize), Маврикий (Mauritius), Сент-Винсент и Гренадины (Saint Vincent and the Grenadines), Британские Виргинские острова (British Virgin Islands, BVI), Каймановы острова (Cayman Islands), Маршалловы острова (Republic of the Marshall Islands), Маврикий (Republic of Mauritius), Вануату (Republic of Vanuatu) и т.д, все это — офшор. У таких компаний, как правило, есть местное управление по регулированию и надзору, но стоит понимать, что полномочия данных организаций очень ограниченны и реальной защиты для трейдеров они не несут.

В нашем случае, у регулятора даже есть компенсационный фонд на сумму до 20 тысяч долларов на одного клиента из компании-члена категории А и на сумму до 5 тысяч долларов на одного клиента из компании-Члена категории B. Все это хорошо, в теории, но на практике, найти подобные случаи с реальными выплатами трейдерам практически невозможно. По крайней мере мы не смогли найти такие примеры. К тому же, вспомните «лопнувшие» офшорные компании (MMCIS, Mill Trade, RVD Markets). Были ли компенсационные выплаты простым трейдерам? Думаем, вы и сами легко ответите на данный вопрос.

Поэтому всегда будьте осторожны с офшорными Форекс-брокерами. С точки зрения торговых условий, да, такие компании не хуже, а зачастую, даже лучше, в сравнении с брокерами, имеющие серьезные лицензии. А все из-за того, что офшорные регуляторы стараются не давить на финансовые компании, чтобы брокер мог пополнять местную казну налогов.

Так какого регулятора лучше выбрать?

Здесь многое зависит от индивидуальных предпочтений трейдера, его депозита и стиля торговли.

Если вам нужен «железобетонный» Форекс-брокер и вам нужна серьезная защита депозита, смело выбирайте брокера с лицензий FCA UK. Компенсационный фонд гарантированно покрывает 50 тысяч фунтов, но индивидуальное страхование позволяет увеличить сумму компенсации до 500 тысяч фунтов. Правда не все FCA UK брокеры предлагают данную услугу, нужно уточнять у представителей компании.

Если вы хотите держать средства в банке на сегрегированном счете и при этом торговать валютой на Форекс, выбирайте швейцарскую надежность от банков с лицензий Finma. Сумма компенсации здесь до 100 тысяч франков.

Если вас по каким-либо причинам не устраивают компании с лицензией FCA UK и швейцарский банки с лицензий Finma, обратите внимание на компании или банки с немецкой лицензий BaFin.

Американские брокеры также очень надежны, но они достаточно сильно ограничены в торговых условиях из-за жестких правил CFTC и NFA. Это не значит, что с помощью них вы не сможете торговать на форексе. FXCM, Interactive Brokers или Oanda спокойно предоставят вам доступ для торговли на валютном рынке. Но стоит признать, что рынок форекс в США считается самым низкоуровневым сегментом. И американские компании лучше всего подойдут для торговли фьючерсами или акциями.

Брокеры с лицензией CySEC или Asic подойдут трейдерам с депозитами от 1 тысячи до 10 тысяч долларов. Если счет больше, опять же лучше присмотреться к FCA UK или Finma.

Если у вас счет до 1 тысячи долларов, можете особо не заморачиваться и выбирать любого лицензированного брокера с подходящими для вас условиями торговли.

Похожие статьи:
Foreck.info - Лучший сайт для трейдера

Комментарии   

 
0 #21 rus63 16.11.2018 15:49
так сложилось, в общем это лохотрон спасибо за помощь
Цитирую Натик:
Цитирую rus63:
не grandcapital, а grandtrade (grand-trad e.net)
Цитирую Сергей:
Цитирую rus63:
если на Сайте регулятора: www.ifsc.g ov.bz/ не могу найти лицензию брокера тогда что лохотрон или я не так ищу. Мож кто грамотнее проверит брокера grand лицензия ifsc/60/263/ts/14
заранее благодарен

grandcapital в поиске вбей на financialc ommission. org там есть инфа на

grandcapital сама компании лохотрон но не полный, если у тебя не большая сумма ms некому та не интересен


с суммой до 1000 дол вы никому не интересны, хотя есть лохо компании которые эти "заберет"
на 99,5% лохотрон, и лицензию я не могу найти на сайте офиц сайте!
форекскруб, инстафорекс, альпари, финам, сбербанк, альфадирект, куча всего зачем лезть в это лоховство? где вы ее выдрали эту компанию эту?
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
0 #20 Натик 16.11.2018 13:32
Цитирую rus63:
не grandcapital, а grandtrade (grand-trad e.net)
Цитирую Сергей:
Цитирую rus63:
если на Сайте регулятора: www.ifsc.g ov.bz/ не могу найти лицензию брокера тогда что лохотрон или я не так ищу. Мож кто грамотнее проверит брокера grand лицензия ifsc/60/263/ts/14
заранее благодарен

grandcapital в поиске вбей на financialc ommission. org там есть инфа на

grandcapital сама компании лохотрон но не полный, если у тебя не большая сумма ms некому та не интересен


с суммой до 1000 дол вы никому не интересны, хотя есть лохо компании которые эти "заберет"
на 99,5% лохотрон, и лицензию я не могу найти на сайте офиц сайте!
форекскруб, инстафорекс, альпари, финам, сбербанк, альфадирект, куча всего зачем лезть в это лоховство? где вы ее выдрали эту компанию эту?
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #19 rus63 16.11.2018 12:15
не grandcapital, а grandtrade (grand-trad e.net)
Цитирую Сергей:
Цитирую rus63:
если на Сайте регулятора: www.ifsc.g ov.bz/ не могу найти лицензию брокера тогда что лохотрон или я не так ищу. Мож кто грамотнее проверит брокера grand лицензия ifsc/60/263/ts/14
заранее благодарен

grandcapital в поиске вбей на financialc ommission. org там есть инфа на

grandcapital сама компании лохотрон но не полный, если у тебя не большая сумма ms некому та не интересен
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #18 rus63 16.11.2018 12:08
небольшая сумма это какая? какой разрядности?
Цитирую Сергей:
Цитирую rus63:
если на Сайте регулятора: www.ifsc.g ov.bz/ не могу найти лицензию брокера тогда что лохотрон или я не так ищу. Мож кто грамотнее проверит брокера grand лицензия ifsc/60/263/ts/14
заранее благодарен

grandcapital в поиске вбей на financialc ommission. org там есть инфа на

grandcapital сама компании лохотрон но не полный, если у тебя не большая сумма ms некому та не интересен
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
0 #17 Сергей 15.11.2018 16:14
Цитирую rus63:
если на Сайте регулятора: www.ifsc.g ov.bz/ не могу найти лицензию брокера тогда что лохотрон или я не так ищу. Мож кто грамотнее проверит брокера grand лицензия ifsc/60/263/ts/14
заранее благодарен

grandcapital в поиске вбей на financialc ommission. org там есть инфа на

grandcapital сама компании лохотрон но не полный, если у тебя не большая сумма ms некому та не интересен
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #16 rus63 15.11.2018 14:18
если на Сайте регулятора: www.ifsc.g ov.bz/ не могу найти лицензию брокера тогда что лохотрон или я не так ищу. Мож кто грамотнее проверит брокера grand лицензия ifsc/60/263/ts/14
заранее благодарен
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
0 #15 Сергей 19.09.2018 13:24
Цитирую Юлия:
Добрый день! Если брокеру выдана лицензия IFSC, можно в этом случае говорить о доверии?

если точно а не на словах,
Отмечу, что до текущего момента не было выявлено ни одного брокера или иной финансовой организации, которая бы попала под штрафные санкции IFSC. Это может быть связано как с тем, что брокеры лицензируемые Комиссией действительно строго выполняют нормы и стандарты, так и с тем, что продление лицензии требует дополнительных средств (2 500$ – 5 000$). В связи с этим степень доверия к регулятору определяется как «средняя».
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #14 Юлия 19.09.2018 11:48
Добрый день! Если брокеру выдана лицензия IFSC, можно в этом случае говорить о доверии?
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #13 Демьяненко В.Н. 07.09.2018 12:47
Цитирую Андрей:
Занимаемся возвратом средств с брокерских организаций Forex CFD и Бинарных опционов. Решаем любые вопросы связанные с слитием или не выводом денежных средств в кратчайшие сроки.
Обращайтесь *******************
Консультации бесплатны.

нужна помощь
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #12 Burbon 26.08.2018 14:49
А я и не знал, что есть так много регуляторов для брокеров, спасибо за доступное разъяснение в этом вопросе! Я как раз хотел сменить брокера, хорошо хоть прочитал статью до выбора нового.
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #11 BitzX 26.08.2018 14:46
Спасибо, что просветили в этом вопросе, очень давно хотел узнать про все существующие методы проверки брокеров на регулирование и прочее. Теперь буду знать, как выбирать брокера перед началом работы.
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #10 Vadim 25.08.2018 17:21
сОГЛАСЕН,сливаю т торговые счета,и обманы с бонусами деньги закинул понел что сливают твари хотел снять а там требуют повышенную верификацию паспорт я бы еще понел но все документы включая чеки оплаты за комуналку и т.д
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
0 #9 Сергей Трейдер 7 лет 29.07.2018 12:48
мой личный сборник лоховства 110%: максифорекс, телетрейд, все компании по бинаркам, AMEGA Markets, Trade12 , FinMax,
NTFX Capital
это компании где вас кинут через х*й сразу же
ну лох конечно не поверит и отнесет деньги
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+1 #8 Korshun 29.07.2018 12:21
Что касается CySEC, за последние 2 года регулятор немного дискредитировал себя за счет своей неспособности повлиять на ситуацию с брокером IronFX
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+2 #7 Андрей 04.04.2018 11:57
Занимаемся возвратом средств с брокерских организаций Forex CFD и Бинарных опционов. Решаем любые вопросы связанные с слитием или не выводом денежных средств в кратчайшие сроки.
Обращайтесь *************
Консультации бесплатны.
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+2 #6 ltmdd 31.01.2018 23:05
Цитирую oxamor:
да теперь половина брокеров можно отсеять! так как регуляторы некоторые как в статье написано на жопы. спасибо теперь более понятно кто и что представляе из себя

Половина? 70% не меньше
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+2 #5 oxamor 11.01.2018 11:36
да теперь половина брокеров можно отсеять! так как регуляторы некоторые как в статье написано на жопы. спасибо теперь более понятно кто и что представляе из себя
Цитировать | Сообщить модератору
 
 
+2 #4 Олег Москва 02.01.2018 23:32
Цитирую AndreyFanin:
Хотело узнать у авторов что приведенные брокеры в статье надежные? так как повсюду один телетрейд и говорят развод полный, хотя все есть лицензии у него

телетрейд это ЛОХОВСТВО, несвязуйтесь в нете куча на ютубе инфы, люди по 1-3 милиона относят, схемы разные, в МВД по форексу заяв на телетрейд первое место знакомый в полиции. как получили они лицензию одному богу известно, рейтинги по форексу купленные платят они 100% / слышал что какие сайты большие типа этого, отказываться тупо дос атака, если че я реальный. мне похер просто пишу что знаю, модератор если удалишь понятно мне будет что за сайт этот
Цитировать | Сообщить модератору
 

Как проверить регулирования брокера?

Как трейдеру проверить брокера на предмет регулирования?

Как понять,что ваш брокер мошенник?

Как определить, что ваш брокер мошенник?