Выбор криптовалюты для инвестиционного портфеля

Выбор криптовалюты для инвестиционного портфеля

Опытные пользователи виртуальных валют четко понимают, что инвестировать только в одну криптовалюту очень рискованно. Особенно, если выбранный крипто не биткойн. Дело в том, что индустрию криптовалюты пока трудно назвать надежной, и любой альткойн может быстро упасть на несколько сотен процентов или просто исчезнуть совсем. Во второй половине 2018 года многие крипто-эксперты предсказывали смерть самого Биткойна. Одной из вещей, которая помогает зарабатывать на криптовалютах в короткие периоды, является автоматическая торговля. Для более длинных инвестиционных горизонтов должен рассматриваться портфель криптовалют.

Простейшая версия портфеля криптовалют

Если вы не хотите заниматься краткосрочной автоматической торговлей, вам нужно накапливать криптовалюты. Для этого вам нужно решить, как сформировать криптовалютный портфель.

Стандартный портфель для консультирования:

Возмещение убытков

  • половина инвестиций будет направлена ​​на биткойны,
  • 15% ETH,
  • 10-15% - Ripple,
  • 10% Litecoin и Zcash.

Конечно, остальная часть криптопортфолио имеет первостепенное значение. Вы можете изменить доли основных криптографических средств в портфеле, то есть купить меньше биткойнов или больше XRP-токенов. Некоторые криптоэксперты рекомендуют уделять больше внимания эфириуму до тех пор, пока считается, что курс этой цифровой валюты может вырасти до 1 тысячи долларов США. Но такие прогнозы не имеют надежной основы.

    В любом случае, не стоит составлять свой криптовалютный портфель только из биткойнов или, более того, из другой криптовалюты. Жизненно важно диверсифицировать ваши инвестиции. Однако это следует делать с умом. Именно здесь мы постараемся вам помочь - выберите правильный состав портфеля.

Правда, нужно понимать одну вещь: рынок криптовалют имеет довольно скромные объемы торговли. Это может полностью «разрушиться» в определенный момент. Тогда возможно, что все инвестиции будут потеряны. Не случайно Биткойн считается активом высокого риска в финансовой системе. В настоящее время обменный курс BTC превышает 7 тысяч долларов, но никто не может быть уверен, что в середине 2020 года он не обвалится до трех тысяч, как это уже было два года назад.

Даже если основная криптовалюта не обрушится, она может просто остановиться на текущей отметке в 7 тысяч долларов. Тогда инвестирование в Биткойн исключительно не принесет инвестору никакой прибыли. Вот почему криптопортфолио должно быть заполнено другими альткойнами, исходя из их перспективности.

Наоборот, есть определенная доля инвестиционного оптимизма, вызванная тем, что сейчас только процент людей в мире владеет той или иной криптовалютой. Но можно с уверенностью прогнозировать, что число пользователей и держателей криптовалют в будущем будет расти. Это приведет к росту цен на большинство альткойнов. Если инвесторы покупают различные альткойны сейчас, они могут получить значительную прибыль в будущем.

    Нет необходимости вкладывать последние деньги в криптовалюты или даже брать кредит в банке. Некоторые небрежные инвесторы делают это, и в конечном итоге они страдают всю свою жизнь из-за долгов, вызванных их неправильными решениями. Но если вы сэкономите средства, отпустите.

Следует понимать, что инвестору необходимо торговать криптовалютами с целью получения прибыли. В остальном трейдинг мало чем отличается от азартных игр. Инвестор должен установить инвестиционные цели и попытаться их достичь.

Если вы хотите быстро получить прибыль и не ждать, пока портфель криптовалют увеличится в цене, вы должны зарабатывать на краткосрочных колебаниях уровня криптовалюты. Для этого мы рекомендуем вам использовать некоторые услуги автоматической торговли, доступные в отрасли. Этот метод, возможно, даст вам отличный пассивный доход.

Какой риск приемлем при инвестировании в криптовалюты

Общепринято, что риск прямо пропорционален прибыли, и это так. За последние шесть месяцев удалось получить 100-200% прибыли на биткойнах, акции классических крупных международных компаний едва давали 10-15% годовых. Причем банковский депозит дает максимум 1-3%. Понятно, что банковский депозит очень надежен. И практически невозможно потерять деньги при инвестировании в акции крупных компаний, таких как Apple или Microsoft. С другой стороны, инвестиции в биткойны и особенно в альткойны рискованны из-за их нестабильности. В конце концов, кто знает, что произойдет с индустрией криптовалют в будущем. У него может быть серьезный конкурент, такой как Libra или JPMorgan, и тогда возможно, что все сбережения криптовалюты пойдут в трубу.

Интересно отметить, что в индустрии криптовалюты существует риск градации альткойнов. Есть три основных группы в зависимости от инвестиционных рисков:

    самый низкий риск - Топ-10 токенов по капитализации, таких как Биткойн, XRP, Ethereum
    средний риск - 30 лучших альткойнов по капитализации,
    высокий риск - 100 лучших альткойнов.

Все, что находится за пределами Топ-100, следует считать чрезвычайно рискованным и не должно включаться в портфель.

Согласно этой градации, инвестор может диверсифицировать криптовалюты в инвестиционном портфеле. Очевидно, что если в портфель будут включены альткойны из Топ-10 по рыночной капитализации, то удвоения стоимости инвестиций можно ожидать очень долго. Основные криптоблоки - Биткойн, Эфириум и XRP могут застаиваться на одном уровне в течение очень длительного периода, не принося никакой прибыли инвестору.

    Сбалансированное криптопортфолио с относительно приемлемым риском обычно состоит из 70% Топ-10 криптовалют и еще 30% из Топ-30 альткойнов. Как было отмечено выше, такой портфель может удвоить свою стоимость в течение длительного времени.

Поэтому более разумно составлять криптопортфолио в различных долях, даже добавляя в него токены из Топ-100. Например, портфель, содержащий только 25% топ-10 цифровых валют, 50% топ-30 анткойнов и 25% топ-100 криптовалют, можно считать довольно рискованным, но потенциально прибыльным. Такие пропорции в основном используются опытными криптоинвесторами, которые хотят получать прибыль в относительно короткие сроки.

Конечно, иногда инвестор может рисковать, чтобы получить еще больше. Например, как вам нравится соотношение 25% Top 10/25% Top 30/50% Top 100? То есть в портфеле мы берем 50% криптовалют из 100 лучших по суммарной рыночной капитализации. Если у инвестора есть средства, которые он не боится потерять, почему бы и нет?

Жетоны потенциально успешных ICO также могут быть добавлены в портфель. Последний может вырасти на 1000% за короткое время. Конечно, очень трудно догадаться, какой проект ICO будет расти, а какой потерпит неудачу. Считается, что если хотя бы один проект ICO из десяти вложенных был успешным, он возместит потери остальных девяти проектов.

    Полезно использовать следующий метод: добавить в криптопортфолио половину виртуальных валют, которые обычно растут вместе с ростом биткойнов, и заполнить остальные альткойнами, которые обычно снижаются в цене с ростом биткойнов. Но такой портфель больше подходит для экономии средств, он вряд ли принесет вам значительную прибыль.

Чего ожидать от криптовалютной индустрии в будущем?

Будут ли криптовалюты расти в обозримом будущем? Ведь если биткойн перейдет в планку 20–40 тысяч долларов, то его стоит покупать прямо сейчас. Однако кто может гарантировать такой рост?

Есть несколько причин для инвестирования в криптовалюты. Многие крупные финансовые институты уже начинают использовать технологию блокчейна для ускорения трансграничных платежей и для других целей. Типичным примером является банк JPMorgan, который создал свой токен JPM. Проект Libra Facebook также поможет потрясти всю цифровую индустрию. В результате мы увидим Ethereum за 1 тысячу долларов и Bitcoin за 40 тысяч долларов. Крупные корпорации, такие как Microsoft и Amazon, активно реализуют логистические проекты на основе блокчейна. В отрасли явно наблюдается развитие, и это намекает на процветающее будущее криптовалют.

Другое дело, что не все существующие криптовалютные проекты будут успешными. Поэтому вам нужно инвестировать не в одну криптовалюту, а в несколько из них одновременно.

    Согласно статистике, 80% стартапов в целом, а не только в области криптовалюты, разоряются. Из оставшихся 20% только 10% достигают реального успеха и быстро растут в цене. Если мы примем это предположение, 80% средств, вложенных в криптовалюты, просто исчезнут.

Давайте возьмем это. Мы потеряем 80% инвестиций, еще 10% средств останутся без изменений. Однако оставшиеся 10% могут вырасти в 10 раз. Нетрудно посчитать, что мы получим прибыль в 10%. Если некоторые стартапы вырастут в 100 раз, мы выиграем еще больше - с 200% до 1000%. Это факт, который должен привлекать инвесторов в криптовалюту.

Ликвидные активы

Если с расчетом выгод все понятно, давайте двигаться дальше. Важным критерием хорошего финансового актива является его ликвидность. Инвестор должен отслеживать объемы торгов, которые цифровая валюта генерирует ежемесячно. Таким образом, инвестор может понять, насколько интересна та или иная монета для трейдеров в целом, потому что интерес трейдеров определяет изменение цены криптовалюты.

В то же время прибыльный портфель должен, по возможности, содержать так называемые «недооцененные» криптовалюты. Однако отделить плевел от цифрового рынка не так просто. Для этого трейдеру придется освоить различные инструменты анализа рынка.

Опытным трейдерам рекомендуется инвестировать в криптовалюты, которые хорошо известны инвестору. Для этого нужно следить за развитием криптовалютных проектов, понимать их перспективы и трудности. Вы можете инвестировать в проект на стадии роста, чтобы получить прибыль в будущем.

Криптовалюты и проекты, пригодные для инвестиций


Криптовалютные проекты обычно делятся на три категории: служебные токены, криптовалюты и платформы. Есть и так называемые «инвестиционные токены», но это вещь, которую обычно используют крупные игроки, поэтому мы не будем здесь об этом говорить.

Цифровые валюты

Криптовалюты можно приобрести в обменниках у отдельных продавцов и на крупных криптовалютах за доллары, евро и другие криптовалюты. Это довольно просто сделать, в некоторых случаях регистрация даже не требуется. Некоторые цифровые валюты подходят для хранения средств в них. Другие альткойны выгодны для торговли на рынке. В случае, если у вас уже есть достаточно денег, вы можете попробовать автоматическую торговлю, также на Forex.

Если вы хотите увеличить свои средства за счет долгосрочных инвестиций, вам обязательно нужно добавить биткойн в портфель. 25-50% BTC - этого вполне достаточно. Кроме того, BTC в настоящее время поглощает растущую долю рынка цифровой валюты, поэтому вам обязательно нужно ее купить.

Портфель должен включать Bitcoin Cash, который очень похож на BTC и поэтому очень перспективен. Вы также можете добавить Dash и Litecoin. Эти криптовалюты подтверждают свою надежность год за годом, поэтому их следует отметить. Возьмите Monero, Zcash и Zcoin в свой портфель.

Ethereum и другие платформы

Ethereum можно считать очень выгодным для инвестирования в криптовалюту. Это не просто цифровая валюта, а целая платформа. На основе технологий Ethereum можно разрабатывать «умные» контракты, приложения и даже проводить безопасные выборы в Интернете. Другими словами, у платформы большое будущее, и поэтому выгодно инвестировать в Ethereum. Некоторые трейдеры убеждены, что ETH в ближайшие годы вырастет до 1000 долларов США. Однако никто не имеет твердой уверенности, другие, наоборот, говорят о падении этой платформы и появлении большого количества конкурентов.

Однако разработчики Ethereum приобрели всемирную известность. Например, основатель сети, Виталик Бутерин, пользуется популярностью не намного меньше, чем Сатоши Накамото - мифический отец Биткойна. По крайней мере, поэтому Ethereum должен быть добавлен в портфолио.

    Конечно, платформы на базе Ethereum не исчерпаны. Ethereum полон конкурентов, в том числе таких успешных, как EOS и IOTA. Некоторые трейдеры уверены, что EOS или IOTA в конечном итоге обгонят Ethereum, поэтому эти криптовалюты также должны быть добавлены в портфель.

XRP и другие служебные токены

Неизменно третья по величине криптовалюта с точки зрения капитализации, XRP, опережает третий класс цифровых активов - служебные токены. Ripple использует свою криптовалюту для ускорения трансграничных операций в своей сети. Кстати, среди клиентов компании уже более 200 банков, и это число продолжает расти. В этом смысле у XRP огромные перспективы. Только развитие конкурентов, таких как криптовалюта финансового гиганта JPMorgan, может сбить Ripple с пьедестала. Пока что у XRP нет особых проблем, поэтому мы советуем вам инвестировать в эту монету без каких-либо сомнений.

Еще одна привлекательная утилита криптовалюты - Stellar. Некоторое время назад стартап получил поддержку IBM, так что дела идут хорошо. Проект Stellar интересен тем, что его токены используются для выплаты вознаграждений пользователям. Вот почему XML стоит добавить в корзину, потому что он имеет реальное применение, он полезен для людей.

Еще несколько многообещающих криптовалют в этом разделе: OmiseGO и SALT. OmiseGO делает то же самое, что и Ripple - разрабатывает свою платежную систему. Проект был недавно поддержан основателем сети Ethereum Buterin, поэтому стоит обратить внимание на OmiseGO.

Что касается соли. Это очень амбициозный проект. Его основатели разрабатывают систему выдачи кредитов на основе технологии блокчейна. Такая система может способствовать развитию микрофинансирования в беднейших странах мира. Соль может быть успешной, поэтому она должна иметь место в портфеле.

Инвестиционный горизонт и инвестиционная перебалансировка


При создании криптовалютного портфеля инвесторы должны понимать, каков их инвестиционный горизонт. Если это месяц или год, рекомендуется добавить в портфель определенные криптовалюты. Если инвестиции являются долгосрочными, например, на десятилетие, лучше рассмотреть совершенно разные альткойны.

Или даже трейдер может «инвестировать» средства на один день, то есть просто торговать на крипто-бирже на коротких таймфреймах, похожих на Forex, и получать прибыль от колебаний цен. Но это нужно считать настоящей работой, которая требует больших усилий, знаний и времени.

    В этой статье мы рассматриваем долгосрочные инвестиции и портфель инвестиций не менее одного года. Если период инвестирования выбран, важно придерживаться его в будущем, то есть портфель должен быть закрыт в запланированное время, чтобы войти в прибыль.

Еще одна вещь, о которой нужно поговорить, это ребалансировка портфеля криптовалют. В зависимости от состояния рынка, инвестор должен избавиться от некоторых криптоактивов и купить другие альткойны, чтобы добавить в портфель. Это необходимо для соблюдения заранее определенных пропорций надежных и рискованных криптовалют. Дело в том, что при долгосрочных инвестициях альткойны могут переходить из одной категории риска в другую.

Баланс портфеля должен проверяться, по крайней мере, ежемесячно: новые перспективные криптовалюты должны быть куплены вовремя, а ненадежные активы должны быть избавлены.

Россия г. Москва, ул Мясницкая 37 +780532111574 2020-01-08 Форекс

Добавить комментарий