Криптовалюты живут на трендах и нарративах. Сегодня один из наиболее перспективных трендов – это токенизация реальных активов (Real World Assets, или RWA). Крупнейшие инвесторы, такие как BlackRock, уже активно запускают токенизированные активы и даже оказывают давление на SEC, чтобы ускорить развитие этого направления, как это было ранее с биткоин-ETF. В этой статье подробно разберём пять лучших криптовалют в сегменте RWA - foreck.info
Почему токенизация активов так интересна?
Токенизированные активы – это цифровые версии реальных активов, размещённые на блокчейне. К ним относятся недвижимость, акции, золото, предметы искусства, облигации и даже стейблкоины, которые представляют собой цифровые версии традиционных валют (например, доллар США). Токенизация упрощает сделки, сокращает расходы и делает активы более ликвидными и доступными для инвесторов.
Представьте, что вы продаёте многоквартирный дом. Обычно это процесс сложный и длительный, требующий множества документов и сделок с покупателями. Но благодаря токенизации, вы можете разделить дом на тысячи долей, которые легко покупаются и продаются на цифровом рынке. Все права собственности и распределение доходов регулируются смарт-контрактами, без необходимости в юристах и сложной документации.
CEO компании BlackRock Ларри Финк особенно активно выступает за развитие токенизации, так как считает, что она значительно упрощает и удешевляет финансовые операции, убирая традиционную бюрократию и снижая издержки. Когда глава крупнейшего инвестиционного фонда говорит о таком потенциале, становится очевидным, что это направление заслуживает особого внимания.
1. Chainlink (LINK)
Chainlink – ведущая децентрализованная сеть оракулов, обеспечивающая надёжность данных между блокчейном и реальным миром. Благодаря высокой точности и прозрачности данных Chainlink стал ключевым инструментом для токенизации активов, таких как недвижимость или акции. Оракулы Chainlink проверяют реальную стоимость активов и автоматически распределяют доходы среди владельцев.
Кроме того, Chainlink предлагает инструменты, такие как Chainlink Functions, которые позволяют интегрировать данные из Web2 в блокчейн, что существенно расширяет возможности токенизации активов. За услуги сети и точность данных отвечают токены LINK, которые используются как для оплаты, так и для стейкинга. Эксперты из K33 Research считают LINK самым безопасным активом в сегменте токенизации.
2. Ondo (ONDO)
Ondo – одна из ведущих платформ для токенизации традиционных активов с высоким уровнем доходности. Ondo предлагает продукты, такие как стейблкоин USDY, обеспеченный краткосрочными облигациями США, и токен OUSG, привязанный к ETF от BlackRock. Недавно Ondo анонсировала собственный блокчейн (Ondo Chain), который создан при поддержке Franklin Templeton и Google Cloud, ориентированный на институциональных инвесторов и обеспечивающий высокую безопасность сделок.
Также Ondo запустила платформу Ondo Global Markets (Ondo GM), которая позволяет токенизировать акции, облигации и ETF, обеспечивая простоту, прозрачность и доступность инвестиций в токенизированные активы. Блокчейн Ondo Chain будет иметь ограниченный доступ валидаторов, что гарантирует безопасность и прозрачность всех операций.
3. Mantra (OM)
Mantra – блокчейн-проект на Cosmos, специально разработанный для токенизации реальных активов. Mantra отличается строгим соблюдением законодательства и встроенной системой идентификации (KYC/AML). Это делает платформу привлекательной для институциональных инвесторов. Токен OM используется для стейкинга и управления, и его цена уже значительно выросла благодаря успехам платформы в Азии и на Ближнем Востоке.
Mantra предлагает уникальные решения, такие как Mantra Token Service (MTS), позволяющие создавать токены с настраиваемыми доходами и правилами. Система Mantra Guard обеспечивает контроль доступа и полное соответствие требованиям регуляторов. Платформа уже сотрудничает с крупными компаниями, такими как DAMAC, токенизировавшей активы на сумму свыше 1 миллиарда долларов.
4. MakerDAO / Sky (SKY)
MakerDAO, недавно переименованная в Sky, давно использует токенизированные активы для обеспечения своего стейблкоина USDS (ранее DAI). Sky обеспечивает стабильность своих активов за счёт облигаций США, ипотечных кредитов и проектов зелёной энергетики. Доход от токенизированных активов составляет значительную часть прибыли компании.
Sky активно внедряет инновации, такие как специальный фонд для управления внецепочечными активами, что гарантирует соблюдение всех законодательных требований. Токен SKY обладает дефляционной моделью, где лишние токены постоянно выкупаются и сжигаются, что способствует росту его цены.
5. Ethereum (ETH)
Ethereum доминирует в сегменте RWA, обеспечивая 86% всех токенизированных активов. Благодаря развитой инфраструктуре смарт-контрактов и безопасности Ethereum используют крупнейшие финансовые учреждения, такие как BlackRock и Franklin Templeton. Ethereum также предлагает стандарты токенов, такие как ERC-3643 (T-REX), которые обеспечивают соблюдение требований регуляторов.
Сети второго уровня (Layer 2) Ethereum дополнительно повышают скорость и доступность транзакций, что ещё больше усиливает привлекательность блокчейна для токенизации активов.
Как токенизированные активы повлияют на крипторынок?
Токенизация реальных активов открывает огромные перспективы для привлечения институционального капитала в криптоиндустрию. Ethereum, как самый развитый блокчейн для токенизации, будет главным выгодоприобретателем этого тренда, хотя и другие криптовалюты сегмента RWA тоже получат значительный импульс роста.
Таким образом, именно токенизированные активы могут стать главным драйвером роста криптовалютного рынка в ближайшие годы.
